严把风险关口

工行济宁分行抓实反诈工作

　　□记者 胡羽 通讯员 王剑青 报道
　　本报济宁讯 为进一步贯彻落实济宁市关于打击治理电信网络诈骗及跨境赌博的工作部署，工商银行济宁分行建立防范电信诈骗管理体系，全面压实各级机构、营业网点的风险防范管理主体责任，多举措全力压降涉案账户。
　　为严把风险关口，工行济宁分行在员工培训上下功夫。该行充分利用营业网点点多面广、贴近业务一线的有利条件，利用网点晨、夕会及案防分析会，深入讲解单位结算账户涉嫌电信诈骗风险治理的重要性、必要性，进一步助力辖内员工筑牢思想堤坝，时刻树立风险防范意识；全面加强网点员工关于新型电诈案件、重点防范举措等方面的培训工作，进一步提高员工的身份信息识别能力，严把银行卡及对公账户开户准入关口，从源头上防范涉案账户风险。
　　工行济宁分行借力系统数据，建立联防机制。一方面，该行深挖账户在开户、存续期管理过程中所存在的漏洞，及时对违规异常行为全面剖析，进一步查找问题症结，实现可疑交易的实时预警。另一方面，充分结合系统反馈的账户排查清单，积极配合有关部门逐户进行精准研判，切实提升反诈质效。此外，该行固化每周例会制度，及时传达最新政策要求，学习先进工作经验，为反诈工作的扎实推动奠定坚实基础。
　　为扩大电信网络诈骗及跨境赌博宣传覆盖面，增强公众防范电信网络诈骗的意识和能力，该行积极采取在营业窗口布放警方提示牌、风险告知书、反诈宣传品等多种方式，谨慎处理账户开立、转账汇款等重点业务；积极利用LED显示屏、海报屏、电视等循环播放宣传片，进一步形成全民反诈的良好氛围，加强周边客户反诈风险意识，为维护社会和谐稳定发展、保护广大人民群众利益作出更大贡献。