青岛银行：以“新”为引领，谱写金融服务新篇章
2025-01-22
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大众日报
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向“新”而行，激发新动能；点“绿”成金，焕发海洋生机；“惠”企助农，推动实现全省“一县一品”；适“老”服务，温暖银龄生活；数“智”领航，提升服务品质。
2024年，青岛银行坚定走高质量发展之路，聚焦地方发展脉络，持续创新突破。从顶层设计到落地实践，从谋篇布局到精耕细作，从多点突破到特色彰显，青岛银行围绕做好金融“五篇大文章”，为经济社会发展提供了坚实支撑。
创新驱动激发“新”潜能
青岛银行持续优化金融产品供给，为科创企业搭建全生命周期产品支撑，打造差异化竞争优势。
2024年10月份，青岛银行成功为山东某科技企业发放“无抵押、无担保”贷款200万元，标志着山东省科融信综合服务平台最新打造的专属产品“科融信贷”正式落地。该产品针对科技型中小企业量身打造，具备科技型小微专享、政策性、低利率、纯信用、审批快五大特点，有效解决企业融资难、融资贵问题。
青岛银行迅速与山东省科技厅推出的“科融信”综合服务平台建立对接机制，有效满足企业资金需求。同时，该行与青岛融资担保集团有限公司合作，推出“青担贷”融资产品，其中“青担科创贷”最高授信额度可达3000万元，有力支持了科技企业开展技术转化和产业升级。
目前，青岛银行从机制、模式、产品等多个维度入手，推出了“科创易贷”“科创快贷”“人才快贷”等20余款科技金融特色产品，全面满足各发展阶段科技企业的全方位、综合性金融需求。
绿色发展厚植“新”底色
作为绿色金融的先行者，青岛银行坚持以绿色金融促进实体经济发展，陆续印发了一系列绿色金融服务方案。围绕以碳贷通、绿贷通、光贷通、环贷通及蓝色金融为主的绿色金融产品（场景）体系，青岛银行挖掘并聚焦绿色信贷业务重点行业和重点场景，推动业务落地和推广复制。
2024年9月底，青岛银行成功携手贵银金租完成6亿元的ESG 可持续发展挂钩同业银团贷款，系山东省首单。作为该笔E S G 银团贷款的顾问行、委任牵头安排簿记行及贷款行之一，再次展示了其在绿色金融领域的深厚底蕴和创新能力。
2024年10月25日，青岛银行在2024海洋合作发展论坛第四场平行论坛上正式发布“青出于蓝”蓝色金融品牌。青岛银行从信贷、结算、财富管理等多层次为涉海企业提供专属服务，打造了五大类别共计14款蓝色金融产品矩阵，依企业特点定制信贷，助力海洋经济、拓宽自身业务边界，赋能山东省蓝色海洋经济向高质量发展迈进。“绿金青银青出于蓝”的“金”字招牌深入人心。
截至2024年末，青岛银行绿色贷款余额超370亿元，增幅超45%；蓝色金融贷款余额近170亿元。“双碳”政策工具1—9月份申报金额达9.91亿元，成效显著。
支农惠农
激活“新”效能
青岛银行针对普惠群体开展“铸剑行动”，集中研发拳头产品，累计创新普惠融资产品30余款，形成覆盖重点实体经济行业的普惠融资产品体系，多款产品为全国首创，市场份额同业领先。
为践行“乡村振兴，金融先行”，该行在全省设立了1405家惠农服务站点，打通支农惠农“最后一公里”；开展“一县一品贷动鲁民”专项行动，走访30个产业集群，推出“惠农贷”“合作贷”“食品贷”“渔船贷”等产品，以满足涉农群体多样化融资需求。目前已在威海的牡蛎养殖加工、平度樱桃种植、济宁金乡大蒜等22个行业实现贷款投放11.78亿元。
青岛银行持续拓宽普惠生态圈层，让更多金融“活水”赋能乡村振兴，完成了全市首笔“惠农信保贷”业务，依托农业保险发放纯信用贷款，解决农业经营主体融资困境。截至2024年末，涉农贷款余额超360亿元，增速超40%。
数“智”领航
点燃“新”引擎
青岛银行目前已初步构建起数字化服务体系，持续优化完善，朝着更智能、更普惠的现代金融服务方向稳步迈进。2024年，青岛银行成功完成79项重要项目的投产，全面加速数字化转型进程，上半年信息科技投入已达1.94亿元。
以客户体验为中心，创新推出智能化客户体验监测系统，提升数字渠道线上服务能力。“青银智聆———移动端客户体验优化系统”项目在中国人民银行组织的“金融科技发展奖”评选中荣获三等奖。
针对数据资产和数字化转型等重点领域，推出“数据资产贷”和“数字转型易贷”等数字金融贷款产品，丰富数字金融产品货架，满足客户差异化金融需求。
依托财资管理系统，以“钉钉付款”产品为切入点，通过业财融合的方式将财务流程与客户审批流程打通，提升企业业财流程效率。整合行内数据资源，构建数据资源目录，提升数据质量和利用效率。
同时，青岛银行积极探索和建设AI 大模型的落地场景，服务智慧信贷、远程银行、零售智能营销、办公应用等数字化业务场景。凭借在数字化转型等方面的卓越表现，青岛银行在数字金融领域收获多项荣誉。“智慧财资管理平台”获评“2024年度中国上市公司数字化转型最佳实践典型案例”，“青银普惠e 融”和“科技赋能我行绿色金融业务高质量发展的实践与探索”案例获评“2024中国银行业创新发展优秀案例”等。
“青银医养”
注入“新”动能
青岛银行创立“青银医养”品牌，通过“卫健+养老”协同发力，聚焦养老产业金融的发展。自2019年起，该行成立卫生健康专业团队，配置专属产品，已服务省内超500家基层医院和医药企业。2024年5月，该行正式推出原创专属养老产品“养老企易贷”，为养老企业提供信用类的低成本资金支持，展现创新担当。目前，已为全省20家养老机构以及与养老产业紧密相关的客群提供融资服务。
同时，该行还聚焦“养老保障规划”服务场景，于2024年完成了“家庭保障诊断系统”及“养老金计算器”的功能开发上线工作，为提升客户家庭养老专业规划服务能力，提供有效工具支撑。
此外，青岛银行在金融牌照与资质方面不断发力，拓宽业务边界、提升核心竞争力。目前，该行已手握多元化牌照资质。2024年12月31日，该行正式加入人民币跨境支付系统（CIPS）， 成为山东省内首家直参法人银行，开启了跨境人民币清算服务的新篇章。同时，聊城分行获批筹建，标志着青岛银行将实现分支机构省内16市全覆盖，为山东地方经济发展注入新活力。依托多牌照优势，青岛银行积极对接省市级重点项目和优质制造业企业融资需求，有力支持了地方经济的发展。
展望未来，青岛银行将继续聚焦做好金融“五篇大文章”，绵绵用力，围绕“实”字下功夫，围绕“新”字做文章，围绕“质”字求成效，探索新时代金融服务的新模式、新路径，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务，为谱写中国式现代化山东篇章贡献青银力量。
2024年12月18日，“青岛银行号”冠名飞机正式首航
作为青岛品牌矩阵中唯一一家金融企业，青岛银行在世界金融中心绽放品牌之光
2024年，青岛银行坚定走高质量发展之路，聚焦地方发展脉络，持续创新突破。从顶层设计到落地实践，从谋篇布局到精耕细作，从多点突破到特色彰显，青岛银行围绕做好金融“五篇大文章”，为经济社会发展提供了坚实支撑。
创新驱动激发“新”潜能
青岛银行持续优化金融产品供给，为科创企业搭建全生命周期产品支撑，打造差异化竞争优势。
2024年10月份，青岛银行成功为山东某科技企业发放“无抵押、无担保”贷款200万元，标志着山东省科融信综合服务平台最新打造的专属产品“科融信贷”正式落地。该产品针对科技型中小企业量身打造，具备科技型小微专享、政策性、低利率、纯信用、审批快五大特点，有效解决企业融资难、融资贵问题。
青岛银行迅速与山东省科技厅推出的“科融信”综合服务平台建立对接机制，有效满足企业资金需求。同时，该行与青岛融资担保集团有限公司合作，推出“青担贷”融资产品，其中“青担科创贷”最高授信额度可达3000万元，有力支持了科技企业开展技术转化和产业升级。
目前，青岛银行从机制、模式、产品等多个维度入手，推出了“科创易贷”“科创快贷”“人才快贷”等20余款科技金融特色产品，全面满足各发展阶段科技企业的全方位、综合性金融需求。
绿色发展厚植“新”底色
作为绿色金融的先行者，青岛银行坚持以绿色金融促进实体经济发展，陆续印发了一系列绿色金融服务方案。围绕以碳贷通、绿贷通、光贷通、环贷通及蓝色金融为主的绿色金融产品（场景）体系，青岛银行挖掘并聚焦绿色信贷业务重点行业和重点场景，推动业务落地和推广复制。
2024年9月底，青岛银行成功携手贵银金租完成6亿元的ESG 可持续发展挂钩同业银团贷款，系山东省首单。作为该笔E S G 银团贷款的顾问行、委任牵头安排簿记行及贷款行之一，再次展示了其在绿色金融领域的深厚底蕴和创新能力。
2024年10月25日，青岛银行在2024海洋合作发展论坛第四场平行论坛上正式发布“青出于蓝”蓝色金融品牌。青岛银行从信贷、结算、财富管理等多层次为涉海企业提供专属服务，打造了五大类别共计14款蓝色金融产品矩阵，依企业特点定制信贷，助力海洋经济、拓宽自身业务边界，赋能山东省蓝色海洋经济向高质量发展迈进。“绿金青银青出于蓝”的“金”字招牌深入人心。
截至2024年末，青岛银行绿色贷款余额超370亿元，增幅超45%；蓝色金融贷款余额近170亿元。“双碳”政策工具1—9月份申报金额达9.91亿元，成效显著。
支农惠农
激活“新”效能
青岛银行针对普惠群体开展“铸剑行动”，集中研发拳头产品，累计创新普惠融资产品30余款，形成覆盖重点实体经济行业的普惠融资产品体系，多款产品为全国首创，市场份额同业领先。
为践行“乡村振兴，金融先行”，该行在全省设立了1405家惠农服务站点，打通支农惠农“最后一公里”；开展“一县一品贷动鲁民”专项行动，走访30个产业集群，推出“惠农贷”“合作贷”“食品贷”“渔船贷”等产品，以满足涉农群体多样化融资需求。目前已在威海的牡蛎养殖加工、平度樱桃种植、济宁金乡大蒜等22个行业实现贷款投放11.78亿元。
青岛银行持续拓宽普惠生态圈层，让更多金融“活水”赋能乡村振兴，完成了全市首笔“惠农信保贷”业务，依托农业保险发放纯信用贷款，解决农业经营主体融资困境。截至2024年末，涉农贷款余额超360亿元，增速超40%。
数“智”领航
点燃“新”引擎
青岛银行目前已初步构建起数字化服务体系，持续优化完善，朝着更智能、更普惠的现代金融服务方向稳步迈进。2024年，青岛银行成功完成79项重要项目的投产，全面加速数字化转型进程，上半年信息科技投入已达1.94亿元。
以客户体验为中心，创新推出智能化客户体验监测系统，提升数字渠道线上服务能力。“青银智聆———移动端客户体验优化系统”项目在中国人民银行组织的“金融科技发展奖”评选中荣获三等奖。
针对数据资产和数字化转型等重点领域，推出“数据资产贷”和“数字转型易贷”等数字金融贷款产品，丰富数字金融产品货架，满足客户差异化金融需求。
依托财资管理系统，以“钉钉付款”产品为切入点，通过业财融合的方式将财务流程与客户审批流程打通，提升企业业财流程效率。整合行内数据资源，构建数据资源目录，提升数据质量和利用效率。
同时，青岛银行积极探索和建设AI 大模型的落地场景，服务智慧信贷、远程银行、零售智能营销、办公应用等数字化业务场景。凭借在数字化转型等方面的卓越表现，青岛银行在数字金融领域收获多项荣誉。“智慧财资管理平台”获评“2024年度中国上市公司数字化转型最佳实践典型案例”，“青银普惠e 融”和“科技赋能我行绿色金融业务高质量发展的实践与探索”案例获评“2024中国银行业创新发展优秀案例”等。
“青银医养”
注入“新”动能
青岛银行创立“青银医养”品牌，通过“卫健+养老”协同发力，聚焦养老产业金融的发展。自2019年起，该行成立卫生健康专业团队，配置专属产品，已服务省内超500家基层医院和医药企业。2024年5月，该行正式推出原创专属养老产品“养老企易贷”，为养老企业提供信用类的低成本资金支持，展现创新担当。目前，已为全省20家养老机构以及与养老产业紧密相关的客群提供融资服务。
同时，该行还聚焦“养老保障规划”服务场景，于2024年完成了“家庭保障诊断系统”及“养老金计算器”的功能开发上线工作，为提升客户家庭养老专业规划服务能力，提供有效工具支撑。
此外，青岛银行在金融牌照与资质方面不断发力，拓宽业务边界、提升核心竞争力。目前，该行已手握多元化牌照资质。2024年12月31日，该行正式加入人民币跨境支付系统（CIPS）， 成为山东省内首家直参法人银行，开启了跨境人民币清算服务的新篇章。同时，聊城分行获批筹建，标志着青岛银行将实现分支机构省内16市全覆盖，为山东地方经济发展注入新活力。依托多牌照优势，青岛银行积极对接省市级重点项目和优质制造业企业融资需求，有力支持了地方经济的发展。
展望未来，青岛银行将继续聚焦做好金融“五篇大文章”，绵绵用力，围绕“实”字下功夫，围绕“新”字做文章，围绕“质”字求成效，探索新时代金融服务的新模式、新路径，为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务，为谱写中国式现代化山东篇章贡献青银力量。
2024年12月18日，“青岛银行号”冠名飞机正式首航
作为青岛品牌矩阵中唯一一家金融企业，青岛银行在世界金融中心绽放品牌之光