建立“5+10+N”个人账户反赌反诈风险防控体系

山东建行开展反赌反诈“资金链”精准治理

　　□ 本报记者 徐佳

　　日前，建行德州乐陵支行营业室走进了一位神色焦急的市民。原来，他路边参与了扫码领奖活动，随后发现银行卡内的5万元“不翼而飞”。
　　了解情况后，该行值班大堂经理王春华第一时间指导客户办理银行卡临时挂失，安抚客户情绪，协助报警。在乐陵市公安局的协助下，王春华发现这名客户银行卡内的5万元资金在第三方平台处于冻结管控状态。建行德州乐陵支行员工仔细研究客户使用的第三方程序，最终找到了关键的“撤销”按钮。随着轻轻一点，5万元资金成功追回。
　　这是今年以来建行山东省分行开展反赌反诈“资金链”精准治理，帮助市民群众挽回资金损失的又一个成功案例。
　　据介绍，建行山东省分行持续抓好“资金链”精准治理工作，统筹做好账户管控及客户服务工作，成立了反赌反诈工作领导小组，明确了各部门工作职责，通过专项部署推动精准化管控，按照人民银行山东省分行要求，开展“精锐行动”存量单位结算账户滚动排查。同时，该行不断强化引导推动，将反赌反诈事项作为重点工作考核，并通过约谈督导加强过程管控。
　　建行山东省分行还充分发挥科技优势，加强涉赌涉诈个人账户风险监测体系建设，从涉案相关客户、账户、交易等维度，对涉案账户、可疑账户进行精细化分析，提炼最新涉案客户和交易特征，并上线“山东分行潜在受害人保护性止付”项目，可实现对潜在受害人实现自动保护性暂停非柜面管控、提前解除管控、到期后自动解控等功能。
　　下一步，该行将从客户、账户、交易三个层面，夯实系统平台能力、大数据分析与模型能力两个基础，建立“5+10+N”的个人账户反赌反诈风险防控体系，合理进行风险登记分级管理，建立“场景识别+模型监控”双层机制。